Особенности инвестирования в облигации

Все больше внимание людей, желающих разумно использовать собственный капитал, привлекают ценные бумаги, а именно покупка облигаций. Такой документ выпускается специально для привлечения инвестиций в какой-либо проект. Преимущества покупки облигаций очевидны для инвесторов, регулярно делающих отчисления во вклады и стремящихся получить более надежный инструмент, отличающийся высокой ликвидностью.

В целом, облигация – это долговой документ с определенным термином годности. Но в современном мире документированная версия не актуальна, зачастую реализация ценных бумаг протекает в электронном виде. Инвестор, покупающий облигацию, знает о сроке ее погашения и процентах прибыли. Как правило, выплаты осуществляются на брокерский счет раз в 3 или 6 месяцев. Независимо от того получила ли корпорация прибыль, дивиденды от облигаций выплачиваются точно в срок. Еще одним плюсом инвестирования в облигации является процесс ликвидации предприятия, у которого были куплены ценные бумаги. В этом случае держатели пакета облигаций могут претендовать на прибыль и активы ликвидирующейся корпорации.

Как классифицируют облигации?

Основными видами облигаций являются:

• Муниципальные или государственные. Эти виды ценных бумаг реализуются для финансирования всевозможных проектов в регионах, а доход от государственных облигаций федерального займа не облагается налогом.
• Иностранные. Проекты зарубежных партнеров могут оцениваться в миллионы долларов. Однако порог вхождения в долю невелик. Этот критерий становится привлекательным для держателей валюты и открывает массу возможностей на зарубежном рынке ценных бумаг.
• Корпоративные. Облигации этого вида облагаются немалым процентом, но предусмотрены льготы, которые позволяют «сбросить с плеч» подоходный налог с операций, совершаемых на фондовых биржах.

Рынок ценных бумаг довольно широк. Здесь представлены облигации местного, областного, государственного и международного значения. Огромное число вариантов инвестирования позволяет оценить все преимущества и недостатки подобных вкладов, выявить наиболее перспективные проекты и принять для себя правильное выгодное решение.

В основном, купля/продажа облигаций осуществляется на фондовых биржах, и они торгуются наряду с акциями и ПИФами. Однако облигации более волатильны. А это является идеальным вариантом для начинающих вкладчиков, ведь риски подобны депозитам в банках. Вопрос цены также имеет значение. Например, цены на российские ценные бумаги стартуют от 1000 рублей, а стоимость облигаций от зарубежных эмитентов может достичь 100 тысяч долларов.

Защищены ли облигации от рисков?

Все прекрасно знают, что банковские депозиты защищены страховым фондом. Облигации тоже подлежат страхованию. Различают обеспеченные, необеспеченные, субординированные и гарантированные ценные бумаги. В зависимости от того, держателем каких облигаций вы станете, может увеличиться ваше право требования.

Ставка рефинансирования также влияет на облигации. Доходность зависит и от финансового состояния эмитента, а также находится под влиянием двух факторов: разницей в цене, по которой покупается и погашается облигация и в купонных выплатах.

По сравнению с акциями облигации отличаются стабильностью, а период доходности значительно ниже. Это весомое достоинство делает привлекательными облигации, как для начинающих инвесторов, так и для экспертов на фондовом рынке.

Какие облигации купить, чтобы остаться в выигрыше?

Если вы решили увеличить свои доходы, инвестируя в ценные бумаги, то здесь нужно учесть несколько факторов, влияющих на прибыль:

• Платежеспособность эмитента (оцените масштаб компании, род ее деятельности, внешние факторы, влияющие на ее работу).
• Экономическая ситуация в стране. Главный риск – дефолт. Когда в стране экономический кризис, выплаты по облигациям могут быть остановлены.
• Доходность вложений в облигации. При выборе эмитента ориентируйтесь на доходность. К высокодоходным облигациям относятся ценные бумаги компаний второго эшелона (прибыль до 30%), проблемных организаций (до 50%), эмитентов с умеренной степенью риска (18-20% годовых).

Так как облигации торгуются на фондовом рынке продать их можно в любой момент. Единственный минус здесь – рыночная стоимость, изменяющаяся от внешних и внутренних факторов. Однако составив широко диверсифицированный портфель облигаций можно с легкостью управлять рисками. Облигациями с низким риском выступают государственные и муниципальные. Дивиденды от их покупки варьируются в пределах 10-15%, а активы характеризуются высокой степенью надежности.

Чтобы купить облигации достаточно связаться с брокером в телефонном режиме или приобрести бумаги через терминал электронной торговли. Увеличить свой капитал с помощью инвестирования в облигации – не составит труда. Главный плюс такого вклада – фиксированная доходность. В любом случае проигрыш на облигациях минимален, и вы можете сами в этом убедиться!