Как и где купить акции для инвестирования?

Инвестирование в покупку акций — один из самых интересных способов заработка, который, однако, сопряжен с высокими рисками. Тем не менее, при соблюдении определенных правил можно не только уберечь накопления от инфляции, купив на них акции перспективных компаний, но порой и многократно преумножить свой капитал. Проблема лишь в том, что мало кто из россиян знает, как покупать акции.

В странах Западной Европы и Северной Америки покупка акций рядовыми гражданами — достаточно распространенное явление. Учитывая традиционно низкие ставки по банковским депозитам на Западе, многие люди там предпочитают хранить деньги не в банке, а именно в акциях крупных стабильно развивающихся компаний. При этом инфраструктура рынка акций в этих странах развита настолько хорошо, что с технической точки зрения купить акции ничуть не сложнее, чем положить деньги на счет в банке.

К сожалению, в России этот рынок находится на самых начальных стадиях развития, скупкой и продажей акций у нас занимаются почти исключительно юридические лица. Ну, а граждане в основной своей массе даже не догадываются, что деньги можно вложить не только в депозит, но и в покупку акций, которые со временем принесут солидный доход.

Впрочем, данная статья посвящена отнюдь не объяснениям того, как можно заработать на фондовом рынке, а сугубо технической стороне вопроса. Я намерен показать вам, что покупка ценных бумаг доступна отнюдь не только миллионерам, но вообще любому дееспособному гражданину. Ну а разобравшись в том, как покупать и продавать акции, вы уже сможете построить собственную стратегию заработка, будь то систематическая спекулятивная торговля или покупка наиболее перспективных акций на долгосрочное хранение.

Покупка акций через брокера

Самый простой очевидный и выгодный способ приобретения ценных бумаг — это покупка через брокерскую компанию. Брокер — это посредник между покупателем акций и продавцом, действующий на фондовом рынке.

Но перед тем, как покупать акции, вам следует разобраться в том, для чего именно совершается покупка — просто сохранить свои накопления, получая при этом прибыль хотя бы немного превосходящую проценты по банковскому депозиту, или же выгодно инвестировать деньги, чтобы получить высокую прибыль. Имея это понимание, вы уже сможете обратиться к брокеру с конкретной задачей, которую он сможет выполнить.

В принципе вы можете самостоятельно решить, акции каких предприятий и компаний вы хотели бы приобрести. Но если вы читаете эту статью, значит, о рынке ценных бумаг у вас весьма обобщенные знания. Отсюда следует, что правильно выбрать акции для покупки с учетом всех факторов, влияющих на долгосрочную прибыль и риски, вы вряд ли сможете. Поэтому данный вопрос лучше обсудить непосредственно с брокером, которого вы себе выберете.

Искать брокерскую компанию следует весьма осмотрительно, поскольку именно от нее, от ее честности и квалификации ее сотрудников зависит сохранность ваших капиталов.

Во-первых, убедитесь, что у выбранной вами компании есть брокерская лицензия, которую выдает Центральный банк. Также следует выяснить, аккредитована ли фирма при конкретной фондовой бирже и допущена ли к торгам акциями. Поскольку в России де-факто есть лишь одна достаточно крупная площадка для торговли акциями — Московская биржа — ориентироваться следует именно на нее. Список допущенных к торгам брокеров вы без труда отыщите на сайте этой биржи.

Во-вторых, нужно как следует изучить отзывы о заинтересовавшей вас брокерской фирме. Поскольку рынок брокерских услуг в России еще развивается, порой приходится подолгу искать брокера с хорошей репутацией и приемлемыми условиями сотрудничества.

Итак, вы нашли брокерскую компанию, которая вас устраивает. Вам назначат конкретного специалиста (брокера), который будет вас обслуживать. Он откроет вам два счета — торговый и депозитарный, где будут лежать ваши акции. Именно этот специалист от вашего имени будет осуществлять биржевые сделки с вашими акциями. При этом за каждую такую сделку будет взиматься небольшая комиссия.

Кстати, одним из ключевых параметров, по которому следует выбирать брокерскую компанию, как раз являются размер взимаемых комиссионных. Также следует заранее выяснить, каков минимальный размер счета, доступного для открытия в брокерской фирме, если вы планируете начинать с небольшой суммы инвестиций.

Непосредственно покупка акций может осуществляться брокером либо на его собственное усмотрение в рамках заранее оговоренных параметров и стратегий, либо по вашему прямому распоряжению, то есть в ручном режиме. Во втором случае, техническая сторона вопроса решается двумя способами:

1. Вы отслеживаете ситуацию на фондовом рынке, и когда цена на интересующие вас акции достигает подходящего уровня, вы звоните брокеру и он покупает эти акции для вас. Как вариант, брокер сам звонит вам при достижении акциями нужной цены и, получив ваше разрешение, покупает их.
2. Современные технологии позволяют автоматизировать процесс покупки акций с помощью специальных приложений для смартфонов и компьютеров. Скачав и установив на свое устройство соответствующую программу, вы подключаетесь к автоматизированной системе брокерской компании, через которую можете не только отслеживать ситуацию на бирже в режиме онлайн, но и давать распоряжения на покупку или продажу акций. Причем сделки будут закрываться автоматически без необходимости вмешательства живого брокера.

После того, как вы приобрели акции одним из вышеописанных способов, они поступают на ваш депозитарный счет, а ваше имя официально вносится в реестр акционеров. Помимо того, что акции могут сами по себе повышаться в цене, они также дают право их владельцу получать дивиденды.

Кроме того, владелец акций может участвовать в управлении компанией, выпустившей данные акции. Правда, всё управление ограничивается голосованием по некоторым стратегическим вопросам во время собраний акционеров, причем голосует не сам акционер, а его акции. Таким образом, если владеете двумя сотнями акций, а всего их было выпущено 300 тысяч, де-факто ваши 200 акций ни на что влиять не будут.

К слову, брокер помимо прочего также является вашим налоговым агентом. Это избавляет вас от необходимости самостоятельно заниматься налоговыми вопросами, связанными с доходами от владения ценными бумагами.

Другие способы покупки акций

Приобретение акций на фондовой бирже через брокера — наиболее распространенный, удобный, безопасный и выгодный, но далеко не единственный способ. Если по какой-либо причине вы не хотите или не можете действовать через брокера, в вашем распоряжении остается еще как минимум три возможности:

1. Покупка акций у эмитента

Откуда вообще берутся акции? Их выпускают акционерные общества, а сами акции представляют собой право собственности на часть предприятия. Компания, выпустившая акции, называется эмитентом. Далеко не всегда акции торгуются на фондовой бирже. Многие компании, в первую очередь небольшие акционерные общества, продают их напрямую либо по фиксированной цене, либо через аукцион.

Покупка акций, еще не выпущенных на биржу (акции до IPO), может стать очень выгодной инвестицией, поскольку обычно при выходе на открытые биржевые торги акции резко возрастают в цене. Но и риск такой покупки тоже весьма велик, поскольку речь идет о небольших или молодых компаниях, которые еще даже не прошли процедуру IPO, а значит, находятся на ранней стадии своего существования. Нужно ли объяснять, что молодые компании имеют гораздо более высокий шанс не только превратиться в успешную корпорацию, но и обанкротиться?

Еще одной сложностью является то, что физическому лицу обычно не так-то просто выйти непосредственно на эмитента и купить у него акции напрямую. Обычно такие продажи происходят в узком кругу привилегированных инвесторов. Тем не менее, если у вас есть знакомый предприниматель, чья компания пытается привлечь инвестиции путем выпуска акций, это шанс для вас стать владельцем небольшого пакета ценных бумаг.

2. Покупка акций в банке

Помимо стандартных банковских услуг финансовые учреждения нередко предлагают своим клиентам еще и возможность вложиться в акции. Обычно речь идет о ценных бумагах, выпущенных либо самим банком, либо родственными ему компаниями, входящими в общую с ним корпорацию (холдинг, группу компаний и т.п.) Если речь идет об акциях самого банка, значит, мы имеем частный случай приобретения акций у эмитента. Если же к покупке предлагаются акции родственных компаний, значит, банк выступает в роли брокера, хотя по сути обычных торгов на бирже не происходит.

Очевидным недостатком данного варианта является крайне ограниченный выбор бумаг, которые можно приобрести. Зато сама процедура покупки акций происходит намного проще и быстрее, чем при обращении к брокеру и последующем выходе на биржу. Да и цена акций может оказаться выгоднее, нежели на биржевых торгах, хотя обычно всё наоборот.

3. Покупка акций у другого держателя

Проводя аналогию с недвижимостью, можно сказать, что покупка акций у эмитента — это первичный рынок, а покупка акций у любого другого лица, ранее купившего их на первичном рынке, это будет уже вторичный рынок акций. В ходе биржевых торгов акции продают как сами эмитенты, так и те, кто у них уже успел купить часть акций и теперь хочет их перепродать.

Однако биржа — не единственный способ покупки акций на вторичном рынке. Как и почти любое другое имущество, ценные бумаги можно продавать и перепродавать напрямую без аукционных торгов. Самый очевидный и распространенный способ это сделать — обратиться к своему брокеру, который может помочь в этом вопросе. Прямая продажа акций между клиентами одной брокерской компании — обычная практика.

Впрочем, если у вас есть знакомый, желающий продать акции, вы можете совершить эту сделку напрямую без всяких посредников. Правда, лучше всё-таки оформить ее у нотариуса или у того же брокера.

С какой суммы стоит начинать инвестирование в акции?

Минимальная сумма, на которую вам могут открыть счет в брокерской конторе, достаточно сильно разнится. Некоторые брокеры готовы работать со счетами уже от 5 тыс. рублей, но в большинстве случаев минимальная ставка составляет 10-50 тысяч. Некоторые компании работают только с крупными клиентами, готовыми инвестировать сразу 100 тысяч рублей и более.

И это отнюдь немного. Если вы захотите купить акции непосредственно у эмитента или держателя акций напрямую в обход биржи, то, скорее всего, минимальный пакет, который вам согласятся продать, будет стоить еще дороже.

Если вас интересует более-менее серьезный заработок, то минимальная целесообразная сумма, с которой стоит начинать инвестирование в акции — это 50-60 тысяч рублей. И это действительно самый-самый минимум. А лучше вообще начинать с нескольких сотен тысяч рублей.

Тем, кто хочет обзавестись акциями Google, Microsoft, Amazon или других западных компаний, придется стартовать с 5-10 тысяч долларов или даже более. Однако сложность здесь заключается даже не в стартовой сумме, а в том, что акции иностранных компаний торгуются на зарубежных биржах, а на Московской бирже их не купить. Соответственно для покупки этих ценных бумаг вам придется обращаться либо к зарубежным брокерам, либо искать отечественного брокера, имеющего выход на зарубежные биржи.